Saltar navegación. Ir directamente al contenido principal

Síguenos

El papel de la gestora en los fondos de inversión

Tiempo de lectura: 3 minutos

Leer más tarde Artículo Gestoras de fondos

Gestoras de fondos

Publicado el 24 de septiembre de 2018 a las 07:00 por Pablo Hernández

Un fondo de inversión pertenece a sus partícipes, pero hay una figura que, aunque no es la propietaria del fondo ni del capital depositado en él, es la encargada de tratar de conseguir rentabilidad para sus dueños acorde con los límites legales que tiene marcados. Son las gestoras de fondos. En este post te explicamos qué son y qué hacen.

A grandes rasgos, un fondo de inversión se caracteriza por que distintas personas ponen en común parte de su patrimonio y otorgan un mandato a un equipo de profesionales financieros para que lo gestione con el objetivo de lograr la mayor rentabilidad posible dentro de unos parámetros previamente establecidos. Por tanto, su principal ventaja, como hemos explicado en el blog, es precisamente la posibilidad de ir de la mano de expertos para  invertir como los grandes.

¿Qué son?

Pero ¿quiénes son esos expertos que se encargan de manejar el dinero de tanta gente distinta? Son lo que en el argot financiero se conoce como gestoras de fondos y que, oficialmente, reciben el nombre de sociedades de gestión de instituciones de inversión colectiva. Su actividad está regulada por la Ley 35/2003 de Instituciones de Inversión Colectiva (BOE)

Hay muchas y pueden ser muy diferentes entre sí. Todas las grandes entidades financieras cuentan con las suyas para gestionar  los distintos fondos de inversión que ponen a disposición de sus clientes. Hay también otras gestoras de fondos más pequeñas, las llamadas independientes, que ofrecen menos productos pero más especializados.

Todas ellas tienen que haberse registrado y dar cuenta periódica de su actividad ante la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), que tiene un listado actualizado de todas ellas y que, periódicamente, las audita.

Bankia cuenta con su propia sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva, llamada Bankia Fondos. Esta entidad maneja más de 17.000 millones de euros de más de 880.000 clientes.

¿Qué hacen?

Las gestoras de fondos tienen la obligación tanto de definir la estrategia de inversión como de ponerla en práctica. Son, a todos los efectos, las responsables de buscar y elegir los activos financieros que mejor se ajusten a las necesidades e intereses de cada fondo en cada momento.

Hay que tener en cuenta que los fondos de inversión no tienen por qué centrarse en un único tipo de activo financiero (aunque algunos sí que lo hagan), sino que su cartera puede estar compuesta por renta fija, renta variable, derivados, depósitos, etc. Adquirir o deshacerse de estos activos es, por tanto, su principal tarea.

Pero las gestoras también tienen obligaciones de información ante los partícipes: desde definir las características del fondo en el correspondiente folleto para que los inversores dispongan de la información necesaria antes de sumarse, hasta los informes que periódicamente han de emitir con su evolución.

¿Cómo hacerse con sus servicios?

Desde el mismo momento que metes tu dinero en un fondo de inversión es la gestora quien se encarga de gestionarlo junto al del resto de los partícipes. Pero, ¿qué fondo de inversión es el que más te conviene? Cada inversor tiene un perfil distinto, perfil que puede cambiar con el tiempo, porque cambien sus necesidades o su percepción del riesgo. Y es que hay que saber distinguir  la gestión de un de la gestión de tus inversiones. Un único fondo de inversión puede ajustarse a tus necesidades financieras pero lo normal es que necesites varios de ellos, es decir, una cartera de fondos de inversión, para lograr conseguir tus objetivos individuales de inversión.

Lo importante, por tanto, es tener asesoramiento adecuado y gestión profesional en cada etapa de nuestra vida financiera.

3 comentarios

Leer más tarde

Puedes dejarnos tus comentarios Comentar

Comentarios

Utiliza el siguiente formulario para darnos tu opinión. La dirección de correo electrónico es necesaria para poder ponernos en contacto contigo, en ningún momento se publicará en este sitio web.

Tu opinión es lo que mantiene vivo el debate en este blog. Por eso nos encanta que comentes pero queremos que conozcas cuáles son las normas que fijamos para que este espacio sea un entorno agradable:

  • Los comentarios están moderados y no aparecen en el blog nada más ser enviados.
  • Comenta sobre el tema del que habla esta entrada. No se aceptan comentarios sobre otros temas (off-topic) o de promoción o publicidad.
  • No insultes, ridiculices ni faltes al respeto a ninguna persona a la que te refieras en tu comentario, ya sea el autor, otro comentarista o hacia el propio banco o sus profesionales. Intenta mantener un ambiente de respeto hacia los demás: que el paseo por este blog sea agradable para quienes leen y quienes comentan.

Los campos con asterisco * son obligatorios.

Condiciones de privacidad

Los datos personales del usuario recogidos en el presente formulario, incluida su dirección de correo electrónico, serán tratados y, en su caso, incorporados a bases de datos bajo la responsabilidad de Bankia, con la única finalidad de supervisar, mantener y controlar la publicación de el/los comentario/s realizado/s por el usuario y en base a su consentimiento. Los datos personales solicitados son obligatorios, por lo que, de no facilitarse, Bankia no podrá publicar el/s comentario/s.No se cederán datos a terceros, salvo: (i) obligación legal; (ii) sea necesario para el mantenimiento y control de la relación contractual; (iii) que el titular haya consentido previamente. El usuario, titular de los datos personales, puede dirigir las solicitudes de acceso, rectificación, supresión, limitación, oposición y portabilidad que procedan, acreditando su identidad, a la dirección de correo electrónico protecciondedatos@bankia.com o al apartado de correos nº 61076 Madrid 28080, indicando "GDPR-derechos PARCOL". Puede consultar la Información Adicional de Protección de Datos incluida en: https://www.bankia.es/es/particulares/privacidad

El/los comentario/s realizado/s por el usuario, deberá/n ser respetuoso/s con el resto de comentarios e información mostrados en el blog. Bankia no se hace responsable del contenido de los comentarios personales que los usuarios puedan solicitar publicar en el blog ni del uso ilícito o inadecuado de los mismos por otros usuarios. No se aceptará ningún comentario con fines comerciales y/o propagandísticos. La publicación de los comentarios deberán ser aprobados por los administradores del blog, por lo que es posible que pase un tiempo desde que se realice el mismo hasta su publicación en el blog.

3 comentarios

27 de septiembre de 2018 a las 09:27Antonio
Una explicación clara y concisa. Gracias, Pablo.
25 de septiembre de 2018 a las 09:37Antonia Macias
¡Muchas gracias, Pablo, por enseñarnos tanto! ¡MUY BUEN ARTÍCULO!
24 de septiembre de 2018 a las 13:34Francisco Javier Gonzalo
Muy interesante, Pablo. Enhorabuena por el artículo.
Cerrar menú